NatWest akan muncul di Pengadilan Westminster Magistrates pada 14 April(Gambar: SOPA Images/LightRocket via Getty Images)
NatWest menghadapi tindakan pengadilan atas tuduhan bahwa itu memungkinkan transfer tunai senilai jutaan pound untuk disetorkan ke akun pelanggan tanpa mengajukan pertanyaan penipuan.
Pengawas Kota hari ini mengatakan telah memulai proses pidana terhadap bank yang didukung pembayar pajak karena gagal bertindak berdasarkan aturan pencucian uang.
Otoritas Perilaku Keuangan (FCA) menuduh bahwa 'setoran tunai yang semakin besar' dibuat ke akun pelanggan NatWest, dengan sekitar £ 365 juta dibayarkan - di mana sekitar £ 264 juta adalah uang tunai.
Ia mengklaim bahwa sistem dan kontrol NatWest 'gagal memantau dan meneliti aktivitas ini secara memadai', yang berlangsung antara 11 November 2011 dan 19 Oktober 2016.
Di bawah aturan FCA, pertanyaan seharusnya dilakukan karena ukuran dan frekuensi setoran (Gambar: Getty Images)
NatWest akan muncul di Westminster Magistrates' Pengadilan pada 14 April.
Ini menandai pertama kalinya FCA meluncurkan penuntutan pidana berdasarkan peraturan pencucian uang dan pertama kali peraturan tersebut digunakan untuk menuntut bank.
FCA mengatakan aturan pencucian uang mengharuskan perusahaan untuk 'menentukan, melakukan dan menunjukkan uji tuntas yang sensitif terhadap risiko dan pemantauan berkelanjutan atas hubungannya dengan pelanggannya untuk tujuan mencegah pencucian uang'.
Tidak ada individu yang dituntut sebagai bagian dari proses.
Daftar ke buletin NEWSAM Money untuk mendapatkan saran dan berita terbaru
Dari kredit universal hingga cuti, hak kerja, pembaruan perjalanan, dan bantuan keuangan darurat - kami memiliki semua kisah keuangan besar yang perlu Anda ketahui sekarang.
Daftar ke buletin NEWSAM Money kami di sini.
Regulator pertama kali memberi tahu NatWest Group, sebelumnya Royal Bank of Scotland, tentang penyelidikan pada Juli 2017.
NatWest Group, yang 62% dimiliki oleh Pemerintah setelah bailout besar-besaran pada puncak krisis keuangan, mengatakan telah bekerja sama dengan penyelidikan FCA hingga saat ini.
Bank tersebut mengatakan: 'NatWest Group mengambil tanggung jawab yang sangat serius untuk berusaha mencegah pencucian uang oleh pihak ketiga dan karenanya telah melakukan investasi multi-tahun yang signifikan dalam sistem dan kontrol kejahatan keuangannya.'
